南京非法集资案井喷 涉案金额达到50亿元

 

  

7月28日，南京市中级法院召开“非法集资与司法预防”新闻发布会。澎湃新闻(www.thepaper.cn)从会上获悉，自2013年以来，非法集资案件呈现井喷式爆发。

 

数据显示，2007年南京全市共受理非法集资案件2件4人，2008年受理5件11人，2009年受理4件18人，均维持在正常水平。

 

到了2010年，南京全市受理的非法集资案件忽增到18件34人。

 

此后，2011年受理10件20人，2012年受理17件29人，而到2013年，全市共受理非法集资案件猛增至46件100人。

 

2014年至今的受理数量依旧保持高位，南京地区受理非法集资类案件共计46件70人，涉案金额达到50亿元，集资参与人数多达8000人。

 

据统计，案件主要集中于经济领先、商业发达的南京秦淮区和鼓楼区，其中秦淮法院、鼓楼法院分别受理16件、22件，占全市受理案件总数的82.6%，远远高于其他基层法院受理数量。

 

南京中院法官介绍，近年来非法集资案件激增有其背景式原因：

 

一是，有些老百姓家中有钱，而投资渠道不畅;

 

二是，当前我国经济下行压力较大，结构调整阵痛显现，企业生产经营困难增多、资金链趋紧，之前各类不规范民间融资风险逐渐暴露出来，非法集资问题不断浮出水面，导致短期内案件加速暴露、发案数量激增。

 

同时，互联网金融迅速发展，个别领域法律制度相对滞后，给非法集资以可乘之机。

 

近年来，P2P网络借贷机构数量成倍增长，由于缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则，市场主体鱼龙混杂。以P2P网络借贷等名义进行的非法集资，更是成为重灾区。

 

所谓“P2P金融”，是指个人与个人间的小额借贷交易，一般需要借助电子商务专业网络平台帮助双方确立借贷关系，并完成相关交易手续。

 

近年来，南京因为P2P平台引发的纠纷不断增长，仅秦淮区法院一家一年就受理了30多起类似案件，其中有不少涉嫌非法集资犯罪。

 

链接：如何识别非法集资？

 

集资人使用的集资方式凡符合“非法性、公开性、利诱性、社会性”之特征，均可能构成非法集资。

 

集资人往往通过发布吸引眼球的广告，并标以高额利息回报，利诱防范意识低的民众，向他们筹集资金。最后因经营不善导致无力承担高额利息或直接跑路，造成出借人的财产损失。

 

提醒广大公众，对以下情况要保持高度警惕：

 

　　1.明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务活动资格、频繁变换公司及投资项目名称;

 

2.许诺超高收益率;

 

3.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;

 

4.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以老年人为主要招揽对象;

 

5.在发放的宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持;

 

6.怂恿群众将个人房产进行抵押，获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”;

 

7.招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会;

 

　　8.通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”。